投資信託に必要な情報の見方
投資信託に最も必要な情報は証券会社や販売会社などで入手できる『目論見書』です。
では目論見書とはどんな内容でしょうか？下にまとめてみました。
・運用基本方針 |
・主要投資対象 |
・主な投資制限 |
・主な価格変動リスク |
・信託期間 |
・収益分配 |
・申込単位 |
・申込手数料 |
・申込価格 |
・解約価格 |
・信託報酬 |
etc |
まずは巻頭にある検討している投資信託の概要は必ず目を通しましょう。
あまり知識のない方も見やすいように表やグラフで多く書かれていますので基本的な情報は確認することができます。
その他に投資信託の特色や方針、投資リスク、手数料、税金関係、運用状況などをチェックしましょう。
購入後は運用報告書を確認し、当初の方針通り運用されているかや資産の組み入れ情報や運用コストをデータなどから確認しましょう。
また運用報告書は投資信託を購入する前から入手できますので、目論見書と併せて確認しておけば、より詳しくその投資信託をより詳しく確認できます。
週報や月報も確認しましょう
運用会社が作成し公開している週報や月報も是非確認しましょう。
基準価格の推移や分配金の推移、資産内容の組み入れ銘柄数、組み入れ上位10銘柄、ファンドマネージャーからのコメントなど是非確認しておきたい内容が沢山書かれていますのでお勧めです。
