投資信託のメリットとデメリット
投資信託は株式投資のような預金の金利を上回る収益が期待でき、更に預金のように専門的な知識がなく、小額な資金でも始められるという、株式投資と預金のメリット併せ持つという性質のものになります。
投資信託には主に下記のようなメリットとデメリットがあります。
メリット
少額投資で分散投資…少ない資金でも様々な株式や債券などの記入商品に投資できリスクが分散出来ます。
難しい投資対象に投資…投資の専門家(ファンドマネージャー)が資産運用してくれるので、個人では難しい投資対象にも投資できます。
換金性が高い…買い戻しが保証されているので、タイミングを逃さず売買ができるのでタイミングを逃す危険性が低いです。
デメリット
保管料などの各種手数料がかかる…投資の専門家に運用してもらったり、資産を安全に管理してもらうため毎年手数料がかかります。
また、売買の際にも販売手数料が発生します。
投資信託のリスクと運用期間
投資信託には『配当金』と『基準価格の変動』の収益があります。
『配当金』は毎月や年4回など定期的に分配される配当金になり、『基準価格の変動』は投資信託一口単位の基準価格が購入時の基準価格を上回っているか下回っているかでの損益になります。
購入時の基準価格を上回っている時に売却した場合は差額が利益となり、購入時の基準価格を下回っている時に売却すると損益となります。
一般的に高いリターン(収益)を求める場合はリスクも高く、安定した運用の場合はリスクは低くなるという、俗に言うハイリスク・ハイリターン、ローリスク・ローリターンという下記のような相関図のようになります。
